پروژه پایانی دوره ی کارشناسی من در خصوص پولشویی و تاثیر پیشرفت تکنولوژی بر آن بود، یا به عبارتی پولشویی های الکترونیکی را مورد بحث قرار داده ام
این پروژه ی پایانی کاملا متعلق به خودم هست و از هیچ جایی کپی نشده.
چکیده
امروزه بحث جرایم سازمانیافته (ملی و فراملی) و لزوم توجه به آنها وارد مرحله جدیدی شده است، به نحوی که سعی میشود به طرق گوناگون، پیشگیری مؤثری از شکلگیری این تشکلهای مجرمانه به عمل آید و مبارزهای قاطع با آنها صورت گیرد. البته مدتهاست رهیافت مختار که همان جلوگیری از ورود درآمدهای نامشروع آنها در نظام پولی و بانکی کشورهاست، در دستور کار سیاستگذاران ملی و بینالمللی قرار گرفته که متأسفانه خود منجر به ظهور فرایند مجرمانه جدیدی به نام پولشویی شده و متصدیان امر را بر آن داشته با آن نیز مقابله کنند. با این حال، تحول شگرف نظام پولی و بانکی جهانی در اثر ظهور پول و بانکداری الکترونیک، حوزه مقررات ضد پولشویی کنونی را با چالش جدیدی مواجه کرده و لزوم بازنگری گسترده این تدابیر و اقدامات را موجب شده است.
فهرست
چکیده
فصل اول: مقدمه و تعاریف
مقدمه
تعریف جرم
تعریف جرم الکترونیکی
تاریخچه
انواع جرائم الکترونیکی
– جرائم علیه اشخاص
– جرائم علیه اموال
– جرائم علیه دولت ها
انواع جرائم الکترونیکی از نظر نوع تاثیر
نسل های جرائم الکترونیکی
سازمانهای مبارزه با جرائم الکترونیکی
فصل دوم: پولشویی
تعریف پولشویی
تاریخچه اصطلاح
انواع پول کثیف
– پول سیاه
– پول خونین
– پول خاکستری
انواع پولشویی
– پولشویی درونی
– پولشویی صادر شونده
– پولشویی وارد شونده
– پولشویی بیرونی
روش های پولشویی
تاثیرات منفی پولشویی
پولشویی در کجا انجام می گیرد؟
فصل سوم: تاثیر تکنولوژی بر پولشویی
پولشویی الکترونیکی
سوء استفاده از پول و بانکداری الکترونیک در پولشویی
مراحل پولشویی الکترونیکی
– جایگذاری الکترونیکی
– لایه گذاری الکترونیکی
– یکپارچه سازی یا ادغام الکترونیکی
روشهای پولشویی الکترونیکی
– بانکداری پیوسته
– افتتاح حساب با استفاده از اینترنت بدون ارائه هویت مشتری
– استفاده از فن آوری رمزنگاری و امضای دیجیتال
– استفاده از عاملین پولشویی
– قمار اینترنتی
– بازی های رایانه ای پیوسته
– کارت های از پیش پرداخت شده
– حراج های پیوسته
– خرید و فروش الکترونیکی فلزات گرانبها
مقایسه پولشویی سنتی و پولشویی الکترونیکی
خصوصیات پولشویی الکترونیکی
فصل چهارم: مبارزه با پولشویی
روشهای مبارزه با پولشویی
(FATF) سازمان بین المللی مبارزه با پولشویی
مثال هایی از عملیات ضد پولشویی در دنیا
نتیجه گیری و پیشنهادات